当前币圈流传的所谓国内交易路径，大多依托境外交易所OTC场外交易，由境内个人币商充当中介完成人民币转账与稳定币交割，这套模式是监管重点打击的灰色地带。具体操作流程一般为用户翻墙访问境外平台注册账户，完成境外身份认证后，在交易区联系币商，通过私人银行卡、支付宝、微信转账给币商个人账户，币商再将USDT等稳定币划转至用户钱包，用户再使用稳定币买卖各类数字货币。这套流程隐藏多重现实隐患，其一，私人转账极易流入电信诈骗、网络赌博赃款，收款或付款账户一旦接触涉案资金，银行会立刻冻结银行卡，当事人可能被公安机关传唤调查，情节严重会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪；其二，场外币商无任何资质监管，存在加价收割、收到人民币后不转币直接失联跑路的情况，平台本身也不受国内法律约束，随时可以限制国内用户提币、关停服务器；另外，各大银行和支付机构持续监测涉虚拟货币转账流水，频繁和陌生个人账户大额往来，会被限制非柜面交易，影响个人征信与日常金融服务。
除场外OTC交易外，点对点钱包转账、社群私下交易、所谓海外信托代投、量化托管交易等方式，同样无法规避国内监管约束，反而风险更高。去中心化钱包仅负责资产存储，不提供法币出入金通道，不少用户试图通过境外银行卡、第三方支付工具完成出入金，但外汇管理规定限制个人每年便利化换汇额度，使用外汇资金购买数字货币属于违规用途，一旦被外汇局监测到，会面临处罚。各类社群推广的代投、托管项目大多属于空气币传销骗局，利用币圈用户急于进场的心理承诺高额收益，实际目的是归集资金后卷款消失。需要重点区分区块链技术研发和数字货币交易炒作，国内支持合法合规的区块链技术应用、数据存证等场景，但严格区分区块链技术与加密资产交易，任何打着区块链名义诱导民众买卖数字货币的宣传活动，都属于违规营销，短视频、微信群、自媒体发布相关交易教程、喊单内容，相关账号会被平台封禁，运营人员可能被监管部门追责。
各类网络渠道宣传的低成本、高回报币圈交易机会，背后都隐藏法律、资金、刑事三重风险，不存在安全可靠的国内交易途径。普通民众如果想要了解区块链产业，可以关注国内经过备案的区块链服务平台，远离任何涉及代币买卖、币币交易、场外兑换的相关活动。
