加密货币理论上存在赚钱机会，但普通散户长期整体亏损占比很高，只有极少数人可以做到稳定盈利，它属于高风险投机，并不是稳妥的理财渠道。市场里面流传的暴富案例大多属于幸存者偏差，大量亏损的投资者不会公开自己的交易记录，这就造成很多新人误以为加密货币很容易赚到钱，盲目投入资金之后才会面对真实的亏损结果。加密货币没有涨跌停限制，单日行情波动幅度可以达到两位数，收益和亏损会同步被放大，即便是主流币种，也会跟随宏观流动性、市场情绪出现大幅回撤，不存在只涨不跌的资产。
能够在加密市场拿到收益的路径分为多个类型，现货低买高卖长期囤币是门槛相对更低的方式，其次是质押、流动性挖矿赚取被动收益，短线合约交易、一级市场新项目参与则属于高难度玩法。机构与成熟交易者会严格控制仓位，做好周期判断，把大部分资金配置在比特币、以太坊这类共识较强的主流资产，小部分资金博弈中小币种，同时设置明确止损止盈规则。普通投资者往往恰恰相反，被社群热点吸引追高meme币和土狗项目，频繁做短线，还随意开启杠杆，一旦行情反向波动，就容易出现大幅亏损甚至本金归零的情况。很多人在牛市阶段拿到账面浮盈，没有及时止盈，等到熊市到来，利润快速回吐，最后反而被套在高位。
除了行情波动带来的亏损，加密市场混杂大量人为陷阱，也是造成投资者亏钱的重要原因。匿名项目方可以快速发行新代币，通过社群造势拉盘吸引散户进场，完成出货之后直接放弃项目，代币价格迅速归零。各类跟单老师、存币生息骗局，会用夸张的月收益作为诱饵，前期小额兑付获取信任，当用户投入大额资金之后直接卷走资产。去中心化生态当中还存在合约后门、恶意授权等风险，稍有操作疏忽，钱包内的资产就会被转移，区块链交易不可逆，资产被盗之后几乎没有追回的途径。即便是正规项目，也会遭遇监管政策变化、技术漏洞等突发问题，进一步抬高投资不确定性。
想要客观看待加密货币投资，就要放弃快速暴富的幻想，分清账面浮盈与落袋收益的区别。账面盈利只是数字，只有完成卖出变现之后，收益才会真正落地。如果本身风险承受能力弱，没有充足时间研究市场，不适合参与加密货币相关交易。如果依旧想要了解，需要明白国内并不支持虚拟货币交易炒作，没有法律保障，不要投入生活必需资金，更不能借贷、加杠杆参与。要理性看待网络当中晒出的盈利截图，很多属于短期运气或者营销素材，不能当作自己入场的参考依据。
